Также существуют криптокошельки, в которые встроен функционал биткоин-миксеров. Чтобы обезопасить себя, киберпреступники могут попытаться самостоятельно провести нелегальные средства через несколько криптокошельков. Вероятность того, что таким образом удастся сбить с толку полицию, невелика.
Еще в 2019 года главной криптовалютой среди мошенников, использующих цифровые активы в своей деятельности, был биткоин. Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин писал, что доля первой криптовалюты в «незаконных» операциях составляла 95%. Сегодня потоки криптовалют, связанных с подозрительной деятельностью, кардинально изменились. За прошедшие пять лет на биржи отправлено около $100 млрд «грязной» криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью, согласно отчету компании Chainalysis. Примерно треть этого объема аналитики приписали к попавшим под санкции криптосервисам, таким как российская криптобиржа Garantex. Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже.
Хакеры Украли Sixty Eight Миллионов Паролей От Dropbox И Что Теперь?
Нередко грязная крипта может храниться на подставных кошельках достаточно долго. Иногда это происходит из-за жадности киберпреступников — они просто ожидают более выгодного обменного курса. В случае же особенно громких операций, привлекающих пристальное внимание правоохранителей, причиной является осторожность. Злоумышленники пытаются затаиться в надежде, что со временем напряженность ослабнет и вывести средства будет проще. Комитеты Европарламента по экономическим вопросам и внутренним делам также одобрили текст законопроекта, расширяющий требования по борьбе с отмыванием на ДAO и другие Web3-платформы.
- Вариантов тут множество — часть вышеперечисленных схем позволяет тот или иной способ вывода в реальный мир.
- Например, новый пакет санкций на операции российских банков и криптосервисов, принятый в конце июня, мог побудить мировой криптобизнес к более тщательной проверке пользователей и контрагентов.
- В следующем окошке будет информация о транзакции, которую необходимо проверить, потом нажать кнопку «Продолжить».
- Еще один способ, который хакеры используют для легализации криптовалюты, — chain-hopping (буквально, «прыжки между сетями»).
Но чем более популярна такая биржа у киберпреступников, тем больше вероятность того, что она привлечет внимание правоохранительных органов. Чаще всего, в конце концов чаша терпения властей переполняется, и они находят способ тем или иным образом прекратить деятельность такого сервиса. К примеру, в 2023 году в США был арестован владелец биржи Bitzlato, через которую ежегодно проходила грязная криптовалюта на сотни миллионов долларов. И существенную часть этих средств составляли доходы операторов ransomware и разнообразных криптомошенников. Параллельно европейские правоохранители арестовали и вывели из строя инфраструктуру биржи, положив конец ее деятельности. Входящий перевод криптовалюты вливается «в единый котел» и тщательно смешивается там со всеми средствами, поступающими от прочих пользователей сервиса.
Будьте В Курсе Последних Новостей Регулирования Криптовалют, Курса Биткоина, Обновлений И Событий Технологии Блокчейн
Еще один способ, который хакеры используют для легализации криптовалюты, — chain-hopping (буквально, «прыжки между сетями»). В этом случае злоумышленник в короткий промежуток времени несколько раз конвертирует одну криптовалюту в другую на разных криптобиржах, чтобы запутать «криптослед». Поэтому для таких целей обычно используют биткоин-миксеры, или, как их еще называют, биткоин-тамблеры. Такие сервисы позволяют смешивать «грязные» биткоины с криптовалютой, которая не имеет криминального прошлого.
В отчете также отмечается, что преступники все чаще используют промежуточные адреса на биржах, соблюдающих процедуры «знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC). Это делается для сокрытия происхождения средств https://www.xcritical.com/ru/blog/kak-khakery-otmyvayut-bitkoiny-cherez-kriptobirzhi-a-ne-miksery/ путем «прогона» криптовалюты через официальные организации. Если вдруг вы рассчитываете на то, что не каждый вымогатель знает, как правильно заметать финансовый след, то и тут мы вынуждены вас разочаровать.
Общая капитализация таких криптовалют превышает $162 млрд, согласно данным Coingecko на июль. Хакеры разделили средства на небольшие платежи и периодически отправляли их на биржу. Остальные средства были отправлены на Huobi, Poloniex, Coinbase и несколько других бирж. Для рекламы своих услуг отмывочные сервисы используют даркнет, а общение с клиентами ведут защищенных мессенджерах — в целом, все заточено под полную анонимность.
Мелкие Криптобиржи
Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж. По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд. Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Вариантов тут множество — часть вышеперечисленных схем позволяет тот или иной способ вывода в реальный мир.
Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.
Top 5 Криптовалют
Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль. Стейблкоины — это криптовалютные токены с привязкой курса к доллару, евро, унции золота или другому активу.
Предполагается, что процедуры отслеживания будут обязательными для всех транзакций свыше €1000 ($1080). Ранее в Chainalysis выяснили, что несколько десятков криптовалютных фирм из «Москва-Сити» связаны с отмыванием средств киберпреступников. Местные платформы также помогали обналичивать USDT в Великобритании. В исследовании Bitrace, с которым ознакомился журналист Колин Ву, говорится о схеме отмывания средств через онлайн-гемблинг.
Однако найти криптобиржу, которая не требует, например, верификации пользователя, все еще можно. По его словам, причина, по которой они не использовали миксеры, ― это время. И если хакерам нужно пропустить через миксер миллионы долларов в биткоинах, то понадобится множество других «богатых» пользователей для обеспечения высокого уровня анонимности. «Проще говоря, для микширования вам нужно иметь много денег от нескольких сторон, иначе это не микширование, так как большая часть биткоинов в миксере ― это ваши же деньги. Не так много людей захотят быстро пропустить через миксер $1.5 млн», ― объяснил Беери.
Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности. Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств.
В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. Если в крипто-кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Такие сервисы одними из первых стали принимать криптовалюту, поэтому логично, что преступники начали использовать их для легализации украденной криптовалюты. Chainalysis обнаружила, что криптовалюты, связанные с торговыми площадками даркнета, мошенничеством, программами-вымогателями и вредоносным ПО, во многом сосредоточены всего на пяти крупнейших биржах. Кроме всего выше перечисленного, криптобиржи до сих пор остаются реальным способом отмывания виртуальных средств. Число бирж, которые подчиняются требованиям законов по борьбе с отмыванием денег, становится больше.
Онлайн-казино
Как правило, после этого они делают несколько ставок, а затем выводят остальную сумму. Таким образом создается впечатление, что выведенные средства — выигрыш в азартной игре. Из-за несовершенства регулирования криптоотрасли биткоин-миксеры работают вполне легально. На подобных сайтах, конечно же, нет упоминания возможности отмыть криптовалюту, но предлагается «повысить анонимность» транзакций.
Миксеры помогают разделять транзакцию на несколько частей, а затем смешивать нелегальные средства с легальными, находящимися на других кошельках миксера. Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности.
Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы. Регулируемые торговые площадки и криптовалютные обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Как видите, у киберпреступников есть широкий выбор средств для отмывки грязной криптовалюты. И разумеется, им совершенно не обязательно использовать какой-то один из упомянутых способов.
